インデックス投資は、個別銘柄に投資する方法や他のアクティブ投資と比較して、負ける可能性が低いと広く知られています。この記事では、なぜインデックス投資が負けるリスクを最小限に抑え、投資家にとって魅力的な選択肢であるのか、その理由について詳しく解説します。

1. 市場全体に分散投資しているから

インデックス投資の最大の利点の一つは、広範な市場全体に投資をするという点です。例えば、日経平均株価やS&P500などのインデックスファンドは、その指数に含まれる全ての企業に対して投資を行います。個別銘柄に投資する場合、特定の企業の業績や株価の動向に大きく影響される可能性がありますが、インデックス投資ではリスクが分散されているため、一つの企業の株価が大きく下がったとしても、他の企業の成長によって相殺されることが多いです。このため、大きな損失を被るリスクが低く、負ける可能性が減少します。

2. 手数料が低い

アクティブ投資やファンドマネージャーに依存する投資信託では、管理費や手数料が高くなる傾向があります。これに対して、インデックス投資は市場平均に連動するだけであるため、運用にかかるコストが非常に低いです。手数料が低ければ低いほど、投資家の利益が減少しにくく、長期的なパフォーマンスが向上します。このコストの違いが、インデックス投資が長期的に負けにくい理由の一つです。

3. 市場の成長を享受できる

歴史的に見ると、世界の株式市場や経済は長期的には成長してきました。もちろん短期的には下落することもありますが、長い目で見ると経済全体の拡大に伴って株価も上昇しています。インデックス投資は、市場全体の成長をそのまま享受する戦略であり、経済の拡大に伴って資産も増加していく可能性が高いです。短期的な市場の動揺に惑わされず、長期的な視点で投資を続けることが、インデックス投資が負けにくい要因です。

4. 時間を味方につける「複利効果」

インデックス投資では、長期的に投資を続けることで「複利効果」を最大限に活かすことができます。複利とは、得た利益を再投資することで、その利益がさらに利益を生むというものです。時間が経つほど、この複利効果が大きくなり、投資資産が指数関数的に増加する可能性があります。短期的な市場の動向に左右されずに、長期的に投資を続けることで複利の恩恵を受けることができるため、負ける可能性を抑えることができます。

5. 感情的な取引を避けられる

インデックス投資は、基本的に市場全体に連動するため、個別銘柄の値動きに一喜一憂する必要がありません。これにより、感情的な取引を避けることができ、結果的に市場の動揺に惑わされることなく、計画通りに投資を続けられます。アクティブ投資では、短期的な利益を追求するために頻繁に取引を行うことが多く、結果として市場のタイミングを見誤り、損失を拡大させてしまう可能性があります。インデックス投資は、シンプルかつ自動的に投資を続けられるため、感情に左右されにくく、負けにくい投資戦略となります。

6. プロのファンドマネージャーも打ち勝てない

多くの研究によれば、アクティブに運用される投資信託の多くは、長期的に市場の平均（つまりインデックス）を上回る成績を残すことができません。これは、市場の動向を完璧に予測することが非常に難しいからです。インデックス投資は、市場の平均に連動することを目指すため、複雑な予測や判断をする必要がなく、シンプルでありながら市場全体の成長を享受できるのです。プロのファンドマネージャーですら市場を上回れないことが多い中、インデックス投資は負けにくい戦略と言えます。

現在積み立てしている銘柄は？

銘柄	種類	経費率	運用方針
ＳＢＩ・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンド	債券15％	0.1098%	ブルームバーグ・グローバル総合インデックス（米ドルヘッジ）に連動
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	株式80％	0.05775%	ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）をベンチマーク
iシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり）	コモディティ5％	0.50850%	ＬＢＭＡ金価格（円ヘッジ円ベース）に連動

まとめ

インデックス投資が負ける可能性が低い理由は、リスク分散、低コスト、複利効果、感情に左右されない運用が可能であること、そして市場全体の成長を享受できる点にあります。長期的な視点でコツコツと積み立てることで、リスクを抑えつつ安定したリターンを期待できるインデックス投資は、多くの投資家にとって最適な選択肢と言えるでしょう。