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株で利益が出た。「やった、儲かった！」で終わればいいが、現実はそう甘くない。 実はその利益、あなたが思っている金額と税金計算の基準が違う可能性がある。「売却益＝課税所得」と思っている人は多いが、それは半分正解で半分間違いだ。 では実際に、...

株式投資を始めようとして証券口座を開いたとき、多くの人が最初につまずくポイントがあります。それが「特定口座」と「一般口座」という謎の選択肢です。 「どっちでもいいんでしょ？」「とりあえず特定口座にしておけばOK？」 もしそう思っているなら、...

株を売ったときの税金。「取得原価ってどうやって計算されているんだろう？」と疑問に思ったことはありませんか？ 特に最近増えているのがこの疑問です。 「特定口座と新NISA口座で買った株の取得原価は通算されるの？」 もし通算されるなら、税金計算はか...

「含み益が出ていないから売っても税金はゼロでしょ？」そう思って、特定口座の投資信託や株を売却して、そのお金で新NISAを買い直そうとしていませんか。 ところがここに、意外な“落とし穴”があります。取得原価の範囲内で売却したつもりでも、条件によっ...

「特定口座で持っている投資信託を売り、新NISAで同じ商品を買い直せば、税金を払わずに済むのでは？」 私も新NISAが始まったとき、似たことを考えた。どうせ同じ商品を持ち続けるなら、利益が非課税になるNISAへ移したほうが得に見えるからだ。 しかし、...

新NISAが始まり、「長期投資だから放置でいい」という言葉をよく見かけます。しかし本当にそれでいいのでしょうか。 もしあなたが・株式が急騰したタイミングでも何もせず・資産配分が崩れても放置し・生涯投資枠をただ埋めるだけ そんな状態なら、かなり...

投資で資産を増やしたいのに、なぜか思ったほど資産が増えない。それどころか「気づいたらリスクの高い資産ばかり持っていた」という人も多いのではないでしょうか。 実はその原因、リバランスをしていないことにあるかもしれません。 NISAは非課税という...

「新NISAはとりあえずオルカンを買って放置すればいい」そんな言葉をよく見かけます。 確かに、長期投資の王道は「放置」です。しかし、ここで一つの疑問が浮かびます。 本当に“完全放置”が最も効率のいい運用なのでしょうか？ 実は、新NISAの生涯投資枠18...

新NISAの年間投資枠、あなたは毎年きっちり使い切っていますか？「余裕があるときだけ投資すればいい」「無理に使う必要はない」そう思っている人も多いでしょう。 しかし、その判断…実は将来の資産を数百万円〜数千万円レベルで変えてしまう可能性があり...

「新NISAはお得」「とりあえず始めたほうがいい」――そんな話を聞いて、よく分からないまま口座だけ作った人も多いのではないでしょうか。 しかしここで問題があります。 新NISAの“つみたて投資枠”を理解していない人が、実はかなり多いのです。なんとなく...